이번 확대 오픈을 통해 KB국민은행은 고객의 투자여정이 완결성을 갖추도록 주요 서비스를 유기적으로 연계했으며, 고객은 KB스타뱅킹에서 시간과 장소를 구애받지 않고 △고객분석 △시장분석 △상품신규 △사후관리로 이어지는 고객 투자여정을 쉽게 경험할 수 있다.
고객의 투자여정은 마이데이터로 공유되는 타 금융기관의 정보를 반영해 자산분석·진단으로 자산배분 비중을 확인하고, WMTI(Wealth Management Type Indicator)를 통해 나만의 투자스타일을 분석한 뒤 나의 자산정보와 투자스타일을 확인한 고객은 KB시장전망·AI시장전망 메뉴에서 시장에 대한 예측치를 비교해 투자의 방향을 설정한다. 금융투자상품관에서 내가 원하는 조건대로 투자상품을 검색하고, 케이봇쌤 포트폴리오를 통해 다양한 유형의 포트폴리오 중 나에게 가장 적합한 상품을 가입할 수 있다.
특히, ‘투자 건강검진’은 고객이 가입한 펀드, 펀드 포트폴리오 등 투자상품의 현재 운용상태를 점검하여 추가입금, 유지, 환매, 리밸런싱 등 고객에게 사후관리 방법을 제안하는 서비스로 고객이 보유한 펀드를 ‘튼튼’, ‘정상’, ‘주의’로 구분해 이해하기 쉽게 진단결과를 제시한다.
한편, KB국민은행은 오는 2023년 1월 말까지 자산관리 서비스 확대 오픈 기념해 이벤트를 실시한다. KB스타뱅킹에서 WMTI 테스트, KB시장전망, 목표달성 포트폴리오 설계, 정기구독 알림 등 자산관리 서비스를 체험하는 고객을 대상으로 추첨을 통해 1,000명에게 스타벅스 모바일쿠폰을 제공하며, 케이봇쌤 포트폴리오 신규가입 고객 대상으로 △아이폰 14 PRO △LG 스타일러 △다이슨 에어랩 △삼성 갤럭시워치4 등의 경품을 추첨해 증정한다.
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